Requisitos de Apertura - Personas Físicas

• Solicitud de Servicios Bancarios.
• Registro de Firmas 2 (Dos especímenes) a ser registrados en el banco, caso contrario deben estar Certificados por Escribanía con la hoja de seguridad correspondiente (cada cartón debe contener la siguiente leyenda con firma y sello del escribano: “Conforme hoja de certificación N° ______”).
• Formulario Anexo 2 Identificación del Cliente - Persona Física.
• Fotocopia autenticada de la Cédula de Identidad Civil vigente y del Cónyuge, según sea el caso.
• Factura de servicios original o copia autenticada (ANDE, ESSAP, COPACO) a nombre del titular, caso contrario Certificado de Vida y Residencia.

• Justificado de ingresos:

• Jubilado: Fotocopia autenticada de la resolución de jubilación, y las 3 últimas liquidaciones de cobro de haberes.
• Funcionario de ente público: 3 últimas Liquidaciones de Salarios y Certificado de Trabajo Original vigente con Remuneración y antigüedad.
• Funcionario de ente privado: Certificado de trabajo original vigente con remuneración y antigüedad más 3 ultimas comprobaciones de pago de I.P.S.
• Independiente: Copia autenticada de las 3 últimas presentaciones de I.V.A., Renta, Ruc, Certificado de Cumplimiento Tributario, Constancia – Persona Física y Patente Comercial o Profesional según sea el caso.
• Para los casos en que las actividades sean: Casas de Empeño, Inmobiliarias, Organización sin Fines de Lucro, Asociaciones, Fundaciones, ONGs, Remesadoras, Personas Físicas o Jurídicas que se dediquen de manera habitual al comercio de joyas, piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigüedades, y las personas que se dediquen a la inversión filatélica o numismática, Personas Físicas o Jurídicas que se dedican comercialmente a la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores para compraventa, deben presentar el Registro de inscripción en SEPRELAD–BCP–Portón Nº 4 –Subsuelo–Telef: 600-435.

OBSERVACIÓNES

• En caso de que los documentos NO sean presentados por el/los titular/res, debe adjuntar una nota firmada por el/los mismo/s solicitando la apertura de la cuenta y autorizando a la persona que presentará dichos documentos.
• Una vez aperturada la cuenta, los documentos deben actualizarse anualmente.

Requisitos de Apertura - Personas Jurídicas

• Solicitud de Servicios Bancarios.
• Registro de Firmas 2 (Dos especímenes). A ser registrados en el Banco, caso contrario deben estar certificados por Escribanía con la hoja de seguridad correspondiente (cada cartón debe contenerla siguiente leyenda con firma y sello del escribano: “Conforme hoja de certificación N°_____”.
• Formulario Anexo 2 Identificación del Cliente - Persona Jurídica y Física.
• Fotocopia autenticada de Cédula de Identidad civil vigente de cada firmante, en caso de extranjeros deberán portar la Cédula de Identidad paraguaya, radicados en el país.
• Fotocopia autenticada del RUC (Cédula Tributaria), Constancia Persona Jurídica, Certificado de Cumplimiento Tributario (CCT), patente comercial vigente.
• Fotocopia autenticada de los 3 (tres) últimos pagos de liquidación de impuestos (I.V.A, RENTA, IRACIS, IMAGRO).
• Fotocopia autenticada de la Constitución de la empresa, Estatutos Sociales y las modificaciones si las hubiere, debidamente inscriptas en el Registro Público de Comercio y de Personas Físicas y Asociados, según sea el caso.
• Fotocopia autenticada de la última Acta de Asamblea y Acta de distribución de cargos de los representantes legales (las actas deben contener el texto “ Es copia fiel del libro de Actas N°___ Folio N°___ de fecha y año ___”)
• Fotocopia autenticada del poder (con su vigencia), revocatoria de poder, decreto o resolución de nombramiento. (según sea el caso)
• Copia Autenticada de la Constancia de comunicación en el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales y Estructura Jurídica (Para S.A, S.R.L, S.A.E.C.A, Etc.)
• Fotocopia de Cédula de Identidad autenticada por escribanía de los autorizados para gestiones y consultas.
• Para los casos de: Casas de Empeño, Inmobiliarias, Organización sin Fines de Lucro, Asociaciones, Fundaciones, ONGs, Remesadoras, Personas Físicas o Jurídicas que se dediquen de manera habitual al comercio de joyas, piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigüedades, y las personas que se dediquen a la inversión filatélica o numismática, Personas Jurídicas que se dedican comercialmente a la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores para compraventa, deben presentar la Constancia de Inscripción en la SEPRELAD (BCP–Portón Nº 4 –Subsuelo–Teléf.: 600-435)
• Cooperativas: copia autenticada del certificado de Inscripción de la INCOOP.

OBSERVACIONES

• En caso de que los documentos NO sean presentados por el/los titular/res, debe adjuntar una nota firmada por el/los mismo/s solicitando la apertura de la cuenta y autorizando a la persona que presentará dichos documentos.
• Una vez aperturada la cuenta, los documentos deben actualizarse anualmente.

Apertura - Personas Físicas y Jurídicas

Entrega de Extracto de Cuenta

Chequeras

Emisión de Cheques

Exceso de emisión de cheques

Deposito de Cheques cargo otros Bancos

Anulación de Cheques

Cheques Devueltos

Comisiones por Servicios

Deposito de Dolares Americanos en Efectivo