Requisitos de Apertura - Personas Físicas

• Solicitud de Servicios Bancarios.
• Registro de Firmas 2 (Dos especímenes) a ser registrados en el banco, caso contrario deben estar Certificados por Escribanía con la hoja de seguridad correspondiente (cada cartón debe contener la siguiente leyenda con firma y sello del escribano: “Conforme hoja de certificación N° ______”).
• Formulario Anexo 2 Identificación del Cliente - Persona Física.
• Fotocopia autenticada de la Cédula de Identidad Civil vigente y del Cónyuge, según sea el caso.
• Factura de servicios original o copia autenticada (ANDE, ESSAP, COPACO) a nombre del titular, caso contrario Certificado de Vida y Residencia.

• Justificación de ingresos:
  • Jubilado: Fotocopia autenticada de la resolución de jubilación, y las 3 últimas liquidaciones de cobro de haberes.
  • Funcionario de ente público: 3 últimas Liquidaciones de Salarios y Certificado de Trabajo Original vigente con Remuneración y antigüedad.
  • Funcionario de ente privado: Certificado de trabajo original vigente con remuneración y antigüedad más 3 ultimas comprobaciones de pago de I.P.S.
  • Independiente: Copia autenticada de las 3 últimas presentaciones de I.V.A., Renta, Ruc, Certificado de Cumplimiento Tributario, Constancia – Persona Física y Patente Comercial o Profesional según sea el caso.

• Para los casos en que las actividades sean: Casas de Empeño, Inmobiliarias, Organización sin Fines de Lucro, Asociaciones, Fundaciones, ONGs, Personas Físicas o Jurídicas que se dediquen de manera habitual al comercio de joyas, piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigüedades, y las personas que se dediquen a la inversión filatélica o numismática, Personas Físicas o Jurídicas que se dedican comercialmente a la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores para compraventa, deben presentar el Registro de inscripción en SEPRELAD–BCP–Portón Nº 4 –Subsuelo–Telef: 600-435.
• Cuando el solicitante aún no tiene una ficha habilitada en Informconf y/o Infocheck, solicitar la misma en la empresa Equifax.
• OBSERVACIÓNES:
  • En caso de que los documentos NO sean presentados por el/los titular/res, debe adjuntar una nota firmada por el/los mismo/s solicitando la apertura de la cuenta y autorizando a la persona que presentará dichos documentos.
  • Una vez aperturada la cuenta, los documentos deben actualizarse anualmente.

Requisitos de Apertura - Personas Jurídicas

• Solicitud de Servicios Bancarios.
• Registro de Firmas 2 (Dos especímenes). A ser registrados en el Banco, caso contrario deben estar certificados por Escribanía con la hoja de seguridad correspondiente (cada cartón debe contenerla siguiente leyenda con firma y sello del escribano: “Conforme hoja de certificación N°_____”.
• Formulario Anexo 2 Identificación del Cliente - Persona Jurídica y Física.
• Fotocopia autenticada de Cédula de Identidad civil vigente de cada firmante, en caso de extranjeros deberán portar la Cédula de Identidad paraguaya, radicados en el país.
• Fotocopia autenticada del RUC (Cédula Tributaria), Constancia Persona Jurídica, Certificado de Cumplimiento Tributario (CCT), patente comercial vigente.
• Fotocopia autenticada de los 3 (tres) últimos pagos de liquidación de impuestos (I.V.A, RENTA, IRACIS, IMAGRO).
• Balance o Presupuesto anual (ente estatal)
• Fotocopia autenticada de la Constitución de la empresa, Estatutos Sociales y las modificaciones si las hubiere, debidamente inscriptas en el Registro Público de Comercio y de Personas Físicas y Asociados, según sea el caso. O ley de creación para ente estatal.
• Fotocopia autenticada de la última Acta de Asamblea y distribución de cargos de los representantes legales (las actas deben contener el texto “Es copia fiel del libro de Actas N°___ Folio N°___ de fecha y año ___”)
• Fotocopia autenticada del poder (con su vigencia), revocatoria de poder, decreto o resolución de nombramiento. (según sea el caso)
• Constancia de comunicación en el Registro Administrativo de Beneficiarios Finales y Estructura Jurídica (Constitución traducida en caso de Empresa Extranjera, Beneficiarios Finales, Estructura Jurídica y última Acta de Asamblea de la Empresa Accionista y fotocopia de C.I de beneficiarios  inales que superen el 10% de las acciones)
• Fotocopia de Cédula de Identidad autenticada por escribanía de los autorizados para gestiones y consultas.
• Para los casos de: Casas de Empeño, Inmobiliarias, Organización sin Fines de Lucro, Asociaciones, Fundaciones, ONGs, Personas Físicas o Jurídicas que se dediquen de manera habitual al comercio de joyas, piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigüedades, y las personas que  se dediquen a la inversión filatélica o numismática, Personas Jurídicas que se dedican comercialmente a la importación, compra, venta y consignación de vehículos automotores para compraventa, deben presentar la Constancia de Inscripción en la SEPRELAD (BCP–Portón Nº 4 –Subsuelo–Telef: 600-435)
• Cooperativas: copia autenticada del certificado de Inscripción de la INCOOP.
• Constancia de Inscripción como otorgante de créditos emitida por el BCP (en caso de que corresponda)
• Cuando el solicitante aún no tiene una ficha habilitada en Informconf y/o Infocheck, solicitar la misma en la empresa Equifax.

OBSERVACIONES

• En caso de que los documentos NO sean presentados por el/los titular/res, debe adjuntar una nota firmada por el/los mismo/s solicitando la apertura de la cuenta y autorizando a la persona que presentará dichos documentos.
• Una vez aperturada la cuenta, los documentos deben actualizarse anualmente.